Dividendos en acciones: el manual que desconoce el 99% de los argentinos

La mayoría compra Lebacs y se protege de la inflación, pero no alcanza su independencia financiera. ¿La fórmula? Comprar acciones de compañías que reparten dividendos en acciones. Hoy te enseñamos dónde encontrarlas y cómo hacerlo.

El 99% de los argentinos desconoce el SECRETO que hoy vamos a REVELARTE.

Y ese ínfimo porcentaje que sí sabe de la fórmula del éxito que te vamos a presentar cobra MILES de pesos sin dificultad alguna.

Claro, son muy pocos los argentinos que están dispuestos a correr ese riesgo.

De hecho, la cantidad de argentinos que hoy mismo está en este selectivo club es de 364.000, que es el número de cuentas comitentes abiertas en Argentina para finales de 2017.

Por eso es que la mayoría se limita a comprar dólares para protegerse de la inflación Argentina o, como mucho, invertir en Lebacs.

Y eso justamente representa el 0,83% de la población argentina. Por eso te contábamos que el 99% desconoce el secreto que te vamos a revelar.

¿Es acaso una fórmula secreta?

Vamos con una norma que aplica en cualquier aspecto de tu vida: NADIE regala la plata, pero en finanzas, hay compañías que sí reparten dinero públicamente.

Se le conoce como pago de dividendos en acciones y podés ser parte de ese mundo.

Hace un par de años, las empresas argentinas repartieron 5.444 millones de pesos en dividendos en acciones, una cifra que evidentemente no podrías capitalizar por tu cuenta, pero imaginá que te llevás una porción de esa torta.

Dividendos en acciones

Sí, comprar acciones es arriesgado, pero sólo si hacés lo que hace la mayoría de los inversores. Hoy te vamos a contar el momento EXACTO para buscar dividendos en acciones.

De hecho, según Contraeconomía, son 101 las empresas que pagan dividendos en Argentina 2018, pero te vamos a filtrar esa información exclusivamente, porque algunas apenas aportan centavos.

Dividendos en acciones: lo que tenés que saber

¿Qué podés aprender si te quedás con nosotros hasta el final?

  • Qué son los dividendos
  • Dividendos en acciones
  • Pago de dividendos
  • Próximos dividendos
  • Cuáles acciones pagan dividendos
  • Calendario dividendos Merval
  • Empresas que pagan dividendos en Argentina 2018

Todo parte de vos…

Lo cierto es que el dinero que se reparto de dividendos en acciones de las compañías es enorme.

Qué son los dividendos

Si te preguntás qué son los dividendos te vas a encontrar con que son parte de los beneficios corporativos que se le asignan a accionistas.

Los dividendos en acciones son una especie de beneficio que se le otorga a inversores como retribución, pero no todas tienen esta política.

¿Entendés mejor qué son los dividendos?

Dividendos en acciones

Es una regalía, una recompensa adicional a los rendimientos en las cotizaciones acciones pertenecientes y todo va fijado en el calendario dividendos Merval.

Pero ¿cómo funcionan los dividendos realmente?

Imaginá que tenés una compañía en la Bolsa de Valores Argentina. Te reunís y tienen dos opciones:

Las compañías más estables escogen mantener el equilibrio al reinvertir un porcentaje y pagar el resto como dividendos en acciones, lo que puede hacerse como dividendos en efectivo o dividendos en acciones.

¿Y cuáles son las empresas que pagan dividendos en Argentina 2018?

Los dividendos en acciones normalmente no son ofrecidos por compañías de alto crecimiento, dado que reinvierten los beneficios para mantener su crecimiento.

Qué sabemos del calendario dividendos Merval

Como te decíamos antes, hace un par de años, las compañías argentinas repartieron 5.444 millones de pesos en dividendos en acciones.

Se trata de un promedio de 104 millones de pesos semanales…

Si bien sería imposible capitalizar toda esa masa monetaria de dividendos en acciones por ti mismo, supongamos que te quedás con el 0,001% de esa torta. Son más de 10.000 pesos a la semana.

Dividendos en acciones 2

Lo cierto es que esos 5.444 millones de pesos abarcan 25 sectores y figuran empresas como Banco Macro, Francés, Banco Patagonia, Grupo Financiero Galicia, Telecom, Tenaris y siderúrgicas como Aluar y Siderar.

De los 40 jugadores, 19 retribuyeron 970 millones de pesos más en beneficios que durante el año 2014.

Y este dinero que las compañías reparten a través de dividendos en acciones en 2018 es aún mayor que en los últimos años.

Volvamos a la teoría sobre dividendos en acciones

Cada vez que una compañía realizado un pago dividendos se declara oficialmente por la Junta Directiva.

En líneas generales, las empresas que realizan un pago de dividendos lo hacen de forma semestral.

Hay fechas importantes a recordar:

  • Fecha de anuncio del dividendo en acciones
  • Fecha de registro
  • Y fecha ex dividendo

Dividendos Bolsa: aspectos básicos

Perfecto, ya sabés que los dividendos en acciones son la retribución de una compañía a la inversión.

El pago de dividendos se otorga en proporción a la cantidad de acciones en tenencia y el pago se nutre de los recursos originados en la ganancia de la compañía.

Esa decisión queda en manos de la Asamblea General, en líneas generales, que a su vez indica periodicidad y forma de pago.

Dividendos en acciones 3

Si se reparten dividendos en efectivo, por cada acción vas a obtener cierta cantidad de dinero, determinada por la asamblea. Si se dan dividendos en acciones, te van a dar un papel por cada x títulos obtenidos con anterioridad.

Y puede darse el caso de que los dividendos en acciones sean cero si la empresa decide no distribuirlos.

Si se decreta un pago de dividendos, su valor puede ser tanto como la Asamblea disponga dependiendo de las utilidades de la compañía y las reserva que posea.

En momentos de alta volatilidad como los que vive la Bolsa, el pago de dividendos se convierte en uno de los principales atractivo de las acciones en la Bolsa de Valores Argentina.

Si bien el grueso de los inversores mantiene expectativas respecto a la apreciación de capital de una compañía, cuando las olas de mercado hacen difícil la predicción, un valor seguro es precisamente el pago dividendos.

Pago próximos dividendos: cuándo se pagan

¿Cuáles acciones pagan dividendos?

Lo más normal es que las empresas paguen sus dividendos en acciones anual en dos veces.

El primer pago de dividendos se denomina “a cuenta” y muchos lo pagan en enero del año siguiente, y el segundo es “complementario” y suelen pagarlo en julio del año siguiente.

Si estamos en los resultados del ejercicio 2017, lo habitual es un pago dividendos a cuenta en enero 2018, y el complementario a julio de 2018.

Pero eso sí, hay excepciones…

Dividendos en acciones 3Algunos bancos hacen un pago dividendos en 4 porciones, una por trimestre.

Por ejemplo, a mediados de 2017 empezarían con el primer pago dividendos trimestral y el cuarto y último se hace a mediados de 2018.

Requisitos para invertir en dividendos en acciones

¿Por qué decimos que en 2018 las compañías van a aumentar sus pagos de dividendos en acciones o dividendos en efectivo?

Bien, vamos a aclarar esa duda…

Pero primero ¿sabés cuáles son los requisitos para invertir dinero en el pago de dividendos?

  • No necesitás ser empleado de la compañía que hace un pago dividendos
  • Necesitás unos 20 minutos frente a la computadora
  • Ser mayor de edad
  • Abrir una cuenta comitente para operar en la Bolsa de Valores Argentina

Ahora ¿te has preguntado por qué se paga tanto en dividendos en acciones en la Argentina?

Bueno, las empresas tienen muchos incentivos para realizar un pago dividendos, ya que automáticamente se vuelven las favoritas del público.

Hasta 2016, cuando una empresa repartía dividendos estaba obligaba a pagar un 10% adicional en impuestos.

Una especie de impuesto a los dividendos en efectivo

Dividendos en acciones

Existe un dilema: si no repartían dividendos en acciones les resultaba difícil atraer a nuevos inversores; pero si querían repartir dinero tenían pagar 10% al Estado.

Y eso era un cuello de botella también para las salidas a la Bolsa, que están en zona roja respecto al respecto de América Latina.

Calendario dividendos Merval 2018

¿Cuál es el calendario bursátil Argentina?

Algunas acciones distribuyen periódicamente dividendos en acciones entre sus tenedores, pero ¿cómo saber cuáles son las empresas que pagan dividendos en Argentina 2018?

Ahí es donde entra en escena el calendario bursátil Argentina, donde podés encontrar anuncios de pago de dividendos; de renta y amortización de títulos públicos y obligaciones negociables.

Cuando los dividendos en acciones están sujetos al impuesto a los Bienes Personales existen demoras en la acreditación.

Lo cierto es que el calendario de dividendos 2018 Argentina lo tenés disponible y a la mano.

La forma incorrecta de invertir en la Bolsa de Valores Argentina

Quizá hayas llegado hasta acá preocupado por el riesgo que supone invertir dinero en comprar acciones en la Bolsa de Valores Argentina.

Dividendos en acciones

Después de todo, la psicología detrás de invertir dinero va más o menos así:

Cuando realizás una inversión, le entregás tu dinero a una compañía, esperás que tenga éxito y genere ganancias.

Tomá el tiempo necesario para decidir cuidadosamente. Debés vigilar de cerca a la compañía y guardar las acciones mientras siga vendiendo y pueda tener ganancias aceptables de sus ventas.

Hay inversiones que ganan mucho dinero… y otras que no.

Eso es invertir dinero como la mayoría de las personas. Todos se dedican a comprar acciones y esperan a que suba de precio para luego revenderla.

Pero nadie puede predecir con 100% de exactitud lo que va a pasar en el mercado y comprar acciones puede tardar meses en subir de precio.

Incluso su cotización puede bajar ante un mal balance o una caída en las ventas de una empresa.

Cómo invertir en dividendos en acciones

Pero hay otra estrategia…

Comprar acciones antes de un pago de dividendos en acciones

Dividendos en acciones argentina

Ni siquiera tenés que estar pendiente de lo que ocurre con la Bolsa de Valores Argentina. Mientras todos están pendientes de cuánto subió o bajó el Merval, vos te quedás totalmente tranquilo.

Esa estrategia cuenta con al menos tres ventajas:

  • No hay restricciones de ingresos

De hecho, podés entrar en la Bolsa de Valores Argentina con la finalidad de invertir en dividendos en acciones con 9 pesos en el bolsillo.

Eso es lo que cuestan algunas de las acciones que realizan un pago de dividendos en Argentina.

Claro, a la hora de operar en un bróker te va a pedir un mínimo de 1.000 pesos, pero en la práctica una sola acción puede costar incluso menos.

  • Sin límites para recibir un pago de dividendos

Podés recibir varios pagos de dividendos de una misma empresa una y otra vez, siempre que los realice.

Lo único que necesitás es unos pocos minutos a la semana para comprar acciones de las compañías que van a repartir dividendos en acciones.

Dividendos en acciones

  • Ingresos libres de impuestos

Si sos asalariado o independiente cada vez, cuando cobrás, tu dinero sufre descuentos por impuestos del Estado.

A diferencia de lo que pasa con tu sueldo, el dinero que ganás al invertir dinero en dividendos en acciones está completamente libre de ese karma.

Hasta el último centavo que ganás a través de rentas adicionales se queda en tu bolsillo.

Dividendos en acciones: un ejemplo

Te hemos hablado un montón de invertir dinero en dividendos en acciones sin mostrarte un ejemplo concreto de cuánto podés ganar.

O de cuánto te estás perdiendo en este momento por no dedicarle un par de minutos…

Central Puerto (CEPU) es el principal grupo privado de generación de energía eléctrica en la Argentina.

Pero como podés ver en el gráfico Merval que te compartimos, el precio de sus acciones estuvo planchado durante 2016.

Dividedos CEPU

Pasaron casi 9 meses sin poder superar los 2,60 pesos por acción.

Como podés imaginar, los inversores perdían la paciencia al ver que al comprar acciones de Central Puerto no subían de precio en casi un año.

Pero entonces cambió el humor de todos los inversores…

En un día, Central Puerto pagó un dividendo de 7,40 pesos por acción. Si tenías 1.000 acciones de Central Puerto te hubieras anotado 7.400 pesos.

Calendario dividendos Merval 2018: cuándo se pagan

Lo único que vas a necesitar saber es cuáles empresas que pagan dividendos en Argentina 2018 y cuándo lo van a hacer.

Bien, sabemos que hay 101 empresas en Argentina que realizan un pago dividendos en acciones, pero algunas no reparten más de centavos por papel.

Dividendos en acciones

Evidentemente, nunca vas a poder lograr completa autonomía financiera al recibir 5 centavos por cada acción que tenés en tu poder.

Y por eso es que de las 101 empresas de la Bolsa de Valores Argentina te podemos filtrar cuáles son las que más dinero reparten a través de dividendos en acciones.

Esos pagos realmente pueden hacer una diferencia respecto a tu situación financiera actual.

Por ejemplo, en las recomendaciones que han hecho desde Contraeconomía, podrías haber capturado:

  • 16.700 pesos con dividendos en acciones de Banco Francés en julio de 2016
  • 10.700 con Caputo en mayo de ese año a través de un pago dividendos
  • 40.800 con Autopistas del Sol en mayo de 2017
  • Otros 14.890 con Banco Francés el 7 de agosto

Sólo con cuatro ejemplos habrías totalizado 82.460 pesos extra gracias a invertir dinero en la Bolsa de Valores Argentina.

¿Y cómo le va al pago de dividendos en Wall Street?

Dividendos Bolsa: Wall Street

Desde el año 2008, las compañías estadounidenses con mayores programas de recompra de acciones –dividendos en acciones-, han batido de forma recurrente el mercado.

Dividendos en acciones

Pero esta situación ha cambiado de a poco…

Los buyback han perdido fuerza en el parqué y en el volumen de capital destinados a esas operaciones por las compañías norteamericanas.

El S&P 500 Buyback Index está diseñado para medir el rendimiento de las principales 100 acciones con ratios más altos de recompra de acciones.

Indice Buybac

Lo cierto es que el índice S&P Buyback Index subió menos de 6% en la primera mitad del 2017, 3 puntos porcentuales menos que el S&P 500.

Y esa tendencia estuvo acompañada por un retroceso en el volumen de dividendos en acciones.

Próximos dividendos: a saber todo…

Según datos recopilados por RBC Capital Markets, el monto utilizado por las compañías de Wall Street, ha caído a la zona de los 325.000 millones de dólares, en contraste con los 400.000 millones del pasado, cuando se acercó a máximos históricos.

El volumen de capital destinado por las compañías estadounidenses a dividendos en acciones se encuentra así al mismo nivel que lo usado para recomprar acciones, cosa que no sucedía desde el año 2010.

Dividendos EEUU

De acuerdo con datos recopilados por la entidad, la cantidad destinada a dividendos en acciones por las compañías norteamericanas ha caído ligeramente en los últimos meses.

Y en un punto de inicio encontramos que los dividendos en acciones son más estables que las recompras de acciones.

Los sectores en los pagos a inversores en toas las recesiones desde 1970 fueron sólo un cuarto de la caída en ganancias, según UBS.

Invertir dinero: cuáles acciones pagan dividendos

Los dividendos en acciones definitivamente es una de las razones de más pesos para sumarte a la Bolsa de Valores en 2018.

Sí, no todas las compañías pagan dividendos en acciones o dividendos en efectivo.

Dividendos en acciones

Cuando una empresa está en pleno crecimiento -y lo hace de forma agresiva-, lo más probable es que no haga un pago de dividendos.

Es normal: va a preferir reinvertirlos y seguir con una tendencia de crecimiento…

Y ahí tenés que evaluar y orientarte hacia las más maduras, que sí ejecutan un pago dividendos.

Por ende, cuando recibís dinero extra sin hacer físicamente una labor por conseguirlo, has dejado que tu dinero trabaje por vos.

Y ese es el Santo Grial de todo inversor: hacer que tu dinero te produzca más y si podés reinvertirlo para acrecentar tus ganancias.

Si la empresa en la que invertiste decide no hacer un pago de dividendos en acciones, no lo veas como algo negativo.

Claro, a todos nos gusta tener un flujo constante de efectivo extra que no estábamos esperando, pero recordá que los dividendos en acciones pagan un impuesto marginal en los Estados Unidos que puede subir hasta el 39,7%.

Pensá en lo siguiente: otra herramienta de inversión como futuros, opciones, commodities o bonos, no te dan la ventaja de obtener dividendos en acciones.

Calendario de dividendos 2018 Argentina: a saber

Pero más allá de tu objetivo de aprendizaje, toda esta conversación respecto a los dividendos en acciones, debe guiar hacia algo…

Sí, todo tenía un objetivo final.

Dividendos en acciones

Te queríamos contar que una empresa está por repartir millones de pesos en dividendos en acciones y dividendos en efectivo.

Esta empresa no sólo es generosa a la hora del pago de dividendos, sino que lo realiza en dólares.

Durante los últimos 5 años, por ejemplo, la compañía distribuyó casi el 25% de sus utilidades en forma de dividendos en acciones.

O sea, de cada cuatro pesos que ganó la empresa, uno lo repartió en efectivo entre sus accionistas.

Definitivamente es la excepción a esa regla de empresarios que quieren todas las ganancias para sí mismos, porque viene pagando desde hace ocho años.

Lo hizo incluso a pesar del cepo cambiario, época en que la mayoría de las compañías suspendió el pago de dividendos.

Pará, pero ¿cómo hace para realizar un pago dividendos tan seguido?

La compañía cuenta con 26 millones de clientes fijos. Tiene garantizados millones de pesos en facturación.

Imaginá lo que podrías lograr con un pago de dividendos constante en tu vida. ¿Nuestro consejo?

Comprar acciones de esta empresa cuanto antes. ¿Y cómo hacerlo?

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