El peor enemigo de sus finanzas podría estar en su bolsillo

Monitorear constantemente su smartphone puede ocasionar una aversión  a las pérdidas en el corto plazo y malas decisiones financieras.

Controlar los impulsos emocionales es la clave del éxito para invertir, pero es un consejo cada vez más difícil de seguir.

La inmediatez de la telefonía móvil en donde todo es tan volátil -curiosamente como las acciones en la Bolsa- hacen que busquemos monitorear a diario cómo va nuestra cartera: un grave error.

Muchas personas tienden a tomar decisiones de inversión basadas en pérdidas a corto plazo en su portafolio, ignorando sus planes a largo.

¿Cuál es el error? Monitorear su smartphone a diario porque las acciones son volátiles.

El ejemplo más conocido nos sitúa en la crisis financiera del año 2008. Fueron muchos los inversores que entraron en pánico y vendieron sus acciones, pese a que no planeaban jubilarse.

Como es de público conocimiento, la Bolsa se recuperó y el Índice S&P 500 triplicó su valor desde marzo de 2009. Justo lo que busca cualquier inversor: comprar cuando la acción es barata y vender cuando toca su techo.

Los economistas llaman a este fenómeno “aversión miope a las pérdidas”, una escasa tolerancia al riesgo y las pérdidas que puede conllevar.

Por supuesto, todo está conectado con ese pequeño smartphone que guarda en su bolsillo.

Ya vas a ver cómo…

Smartphone, la causa de decisiones erróneas

No se trata de un fenómeno reciente, pero está más expuesto por la retroalimentación frecuente que percibimos de las redes sociales.

La mayoría de las malas decisiones financieras provienen de las actualizaciones frecuentes sobre el desempeño de cualquier inversión a través de un smartphone o cualquier otro aparato digital.

Si revisamos el S&P 500, uno de los índices bursátiles más importantes de Estados Unidos, a diario, las probabilidades de que el mercado son del 50%, pero si se revisa una vez al mes, sólo habrá bajado cuatro de cada diez veces.

Una vez al año, las cifras son aún mejores, porque el S&P 500 genera un retorno positivo siete de cada 10 años. Por ende, si se revisa una vez por década, las malas noticias sólo aparecen en 15% de las ocasiones.

Aversión miope a las pérdidas

No se tratan de datos al azar. Los profesores Richard Thaler, Amos Tyersky, Daniel Kahneman y Alan Schwartz, determinaron tras un experimento de laboratorio que hay mayor seguridad a invertir en la opción más segura cuando recibían retroalimentación de sus smartphone.

Todos sabemos que una inversión con menor riesgo también genera retornos más bajos a largo plazo.

Otro estudio publicado en Quarterly Journal of Economics en 1997, los investigadores aseveran que proveer a tales inversionistas con retroalimentación frecuente sobre sus resultados es probable que aliente sus peores tendencias…

Claro, esto no siempre es la mejor alternativa. Los sujetos que recibieron más datos de sus smartphone fueron los que menos dinero ganaron, cuando no perdían.

Las inversiones del futuro

Las investigaciones también determinaron que dada la proliferación de smartphone, la mayoría de las personas mirarán su portafolio con una creciente frecuente.

Con el tiempo, esta abundancia de retroalimentación podría volver más vulnerable cualquier cartera de inversión.

Podría incluso llegar un punto en el que los inversores que reciben retroalimentación con alta frecuencia que estarán dispuestos a comprar bonos, ya que a veces su valor se contrae. Quizás insistan en quedarse sólo con efectivo.

Pero no tiene por qué quedarse así…

Hay medidas para reducir el impacto de la aversión miope a las pérdidas.

Lo primero es editar el mundo digital. Se pueden tener aplicaciones dirigidas, pero hay que evitar actualizaciones de mercado cada vez que marque la hora.

Los portafolios exitosos están formados para pensar a largo plazo. Concentrarse únicamente en el porcentaje de ganancias o pérdidas durante el último año es un error constante.

La inversión más inteligente

Warren Buffett, el Oráculo de Omaha, suele decir que “el horizonte de inversión que preferimos es uno que dura para siempre”.

Buscar beneficios a corto plazo no es ni sencillo ni recomendable, tampoco a nivel emocional, dado que las subas y bajas del mercado nos afectará mucho más que con fondos mixtos a largo plazo, con los que se tienen muchas más oportunidades de conseguir las metas fijadas.

¿Quiere decir esto que las redes sociales para inversores son algo negativo? Como todo, tiene sus lados y si deseas conocer cuál son las ventajas de usarlas, accedé a este Informe Especial  que Inversor Global elaboró gratuitamente para vos.

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