Arme un portafolio perfecto con estas inversiones

La mejor manera de sobrevivir a los volátiles mercados de hoy en el largo plazo es definiendo una estrategia de composición diversificada de su cartera. ¿Qué debe contener la misma?

La mejor manera de obtener ganancias con mirar al largo plazo en el mercado bursátil se fundamenta en la definición de una estrategia de diversificación que abarque los actores claves del contexto.

Pero ¿cómo dar con estos en particular?

En función de una investigación financiera y académica, así como una perspectiva de la escena basada en la experiencia, algunos expertos han dado con la combinación perfecta de activos para que un portfolio global funcione acertadamente ante la incertidumbre y el caos de hoy.

Dicha composición está conformada por diez tipos de instrumentos que mezclados en las proporciones correctas pueden traer bajos costos de operación y un alto grado de diversificación que sumaría ventajas a la cartera, a medida que el riesgo se reduce.

La receta

Según los analistas de Market Watch, el ingrediente base de un portfolio actualizado es el índice S&P 500.

A partir del conglomerado, los inversores deben dar los primeros pasos para iniciar el proceso de diversificación.

De esa manera, se sugiere sumar acciones de empresas de valor de alta capitalización que se encuentren a precios de oferta. La porción de las mismas puede girar en torno a un 10% de la cartera.

Seguidamente, conviene incorporar una mezcla de acciones de actores de pequeña capitalización en una medida de 10%. Los papeles de este tipo tanto de los Estados Unidos como a nivel internacional en general han tenido mejores retornos que el S&P 500 históricamente.

Continuando en la línea de las firmas de pequeña capitalización de mercado, vale la pena sumar a la cartera un grupo de estos jugadores que cumplan con los requisitos para ser jugadores de “valor”, cuyo desempeño en el pasado ha superado la performance de cualquier categoría de activos  en los Estados Unidos.

El próximo paso es invertir otro 10% del portfolio a fondos REITs (activos vinculados al real estate).

Con el propósito de diversificar sus inversiones en términos geográficos, se sugieren las siguientes alternativas en una porción de 10%: acciones de que larga capitalización internacionales de valor y papeles de pequeña capitalización globales.

Por último, se encuentras los activos de renta variable vinculados a los mercados emergentes, que también merecen un espacio de 10% en la cartera.

A pesar de que este último componente suma un poco de volatilidad a la estrategia, los estragos que pueda causar se sentirán levemente gracias a la diversidad de instrumentos sugeridos para el portfolio.

Es conveniente recordar que el posicionamiento en estas alternativas debe realizarse a través de fondos mutuos y ETFs, puesto que a través de los mismos es posible reducir los costos y cargar impositivas vinculadas a la adquisición de los activos recomendados.

La estrategia descrita fue establecida con un horizonte de inversión a largo plazo, que le permitirá cubrirse ante el alza de las tasas de interés de referencia por parte de la Fed, sin tener que incurrir en riesgos exagerados.

Posicionarse en acciones continuará siendo un acierto a futuro debido a que según los expertos, éstas se desempeñarán mejor que los bonos. Si aún tiene dudas sobre estas elecciones, usted puede consultar a un asesor financiero antes de ejecutar estas jugadas.

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