Cash: el ingrediente que le estaba faltando a su portafolio

Muchos se olvidan de su importancia, y por eso, en esta nota de Inversor Global le contamos por qué debe asignarle un porcentaje en su cartera.

En muchas oportunidades le hemos recalcado la importancia de diversificar su portafolio de inversiones.

En este sentido, muchos inversores principiantes suelen cometer el error de apostar todo su dinero en un único activo, sin saber que lo mejor en realidad es adoptar una estrategia de diversificación que nos permita mitigar el mal desempeño de un activo o sector determinado dentro de la cartera.

Sin embargo, a la hora ver en qué y cómo diversificar, empiezan a surgir las diferentes opiniones. De hecho, el tema de las tenencias de dinero en efectivo ha generado un gran debate entre inversores y operadores: mientras algunos sostienen que es un componente esencial de cualquier estrategia de inversión, otros piensan que no es necesario mantenerlo dentro de un portafolio de inversión.

Para Diego Martínez Burzaco, economista jefe de Inversor Global, ésto depende pura y exclusivamente del perfil de riesgo de cada inversor. Para los conservadores recomienda tener hasta un 15% de dinero cash, para los moderados entre 5% y 10%, y por último, 0% para los agresivos.

¿Por qué hay que tener una parte cash?

Para el economista, el dinero en efectivo dentro de un portafolio de inversión es importante por dos cosas: “en primer lugar, porque pueden surgir cuestiones inesperadas que nos requieren utilizar efectivo para nuestras actividades ordinarias; y en segundo lugar, porque el mercado puede dar oportunidades de inversión atractivas de forma inesperada y siempre es bueno poder aprovecharlas aplicando ese efectivo”.

Por ejemplo, si el precio de un activo cae estrepitosamente, el inversor puede utilizar el dinero en efectivo que tenga para comprar o aumentar sus posiciones en él sin necesidad de liquidar otras tenencias. En este sentido, el cash funciona muy bien para obtener flexibilidad y capital disponible para sacar provecho de las oportunidades que puedan presentarse en el mercado.

Si usted es un inversor que sabe utilizar los recursos estratégicamente, entonces el efectivo puede ser una herramienta para maximizar los retornos a largo plazo.

Por otro lado, un artículo publicado en el sitio Trading Floor, destaca además que el cash funciona como un instrumento para reducir la volatilidad de un portafolio. “A mayor porcentaje de efectivo, menor la volatilidad de nuestro capital en función de las fluctuaciones de mercado”, explica. Esto se debe a que muchos inversores optan por mantener un saldo considerable en efectivo para protegerse de posibles ajustes de precios en el mediano plazo.

Como puede ver, el dinero en efectivo puede ser muy valioso ya que le permite aprovechar las oportunidades y reducir la volatilidad cuando se toman decisiones estratégicas inteligentes. Por eso, téngalo en cuenta al momento de diseñar su estrategia de inversión.

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