¿Cuál es su estatus financiero?

identifique-su-estatus-financiero-evite-deudasUno de los primeros pasos que necesariamente hay que dar al momento de buscar alternativas incipientes de inversión es conocer la personalidad de cada uno, enfocada al dinero y los gastos, además de los hábitos diarios de consumo y ahorro.

Al hacer una evaluación sensata de estas características y conocer en cuál de los siguientes grupos está incluido, podrá direccionar de forma más precisa las decisiones que lo llevarán a un manejo de las finanzas más saludable y con miras a la inversión.

Según el portal de finanzas personales Dinero Ideas, la clasificación del estado financiero es también útil para los asesores, ya que con esta información pueden diseñar planes que se acomoden a sus clientes, por lo que puede convertirse en una herramienta muy valiosa. Las cuatro categorías son:

 

1. Adinerados

– Destinan parte de sus ahorros para la jubilación

– Ahorran para eventuales emergencias

– Tienen pocas deudas o las reducen lo más posible

– Tienen confianza en sí mismos

– Son competitivos

– Tienen capacidad de liderazgo

– Socializan con sus amigos por lo menos una vez por semana

– Leen el periódico diariamente

 

2. Acomodados

– Tienen una buena base financiera

– Poseen ahorros

– Invierten en distintas alternativas

– Estudian sobre finanzas, dinero e inversión

– Llevan un presupuesto y se ciñen a él

– Se ocupan por mejorar su ingreso

– Pueden ser empleados, pero poseen ingresos extra

– Dedican tiempo a su familia y sus amigos

 

3. Pago a pago

– Cualquier gasto inesperado puede hacerles perder el balance

– Hacen “magia” para cubrir sus necesidades entre un sueldo y otro

– Sólo pueden comprar lo que necesitan y nunca lo que quieren

– Probablemente están mal por gastar más de la cuenta (sea cual sea la razón)

– Cubre su déficit con tarjetas de crédito

– No posee ahorros

– No estudia sobre finanzas personales y hábitos de gasto

– No tiene inversiones

 

4. Deudores constantes

– Gasta sin pensar, entre otras cosas, por creer que tiene derecho a hacerlo

– Nunca o casi nunca ahorra para el futuro

– Sufre síntomas físicos como insomnio, dolor de cabeza, úlcera o gastritis, debido a pensar constantemente en sus finanzas

– Contraen deudas para saldar deudas

– No se interesa por conocer estrategias de ahorro

– No busca un trabajo alterno que le ayude a aumentar sus ingresos

El ahorro constante y la disciplina en cuanto al gasto son el punto clave para encaminarse hacia la libertad financiera. Si quiere conocer más sobre esto,  le recomendamos revisar nuestra Guía de inversiones para principiantes.

¿En qué categoría está? ¿Está en el grupo Pago a Pago o quizás en el Acomodado? Recuerde que InversorGlobal puede guiarlo en su camino a las inversiones y el ahorro, por medio del Programa Acelerado para Invertir Como un Experto. Para conocer más sobre este curso, haga click aquí.

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